A bizalmi vagyonkezelés (trust) egy olyan jogi konstrukció, amely lehetővé teszi a vagyon átadását egy harmadik fél, a vagyonkezelő (trustee) számára, aki a meghatározott célok és feltételek szerint kezeli azt. Az ilyen típusú vagyonkezelési megoldások széleskörűen alkalmazhatók, de az elindítással és fenntartással kapcsolatos költségek miatt nem mindenki számára elérhetőek költséghatékonyan.
1. Magánszemélyek és családok: A bizalmi vagyonkezelés elsősorban azoknak a magánszemélyeknek és családoknak ajánlott, akik hosszú távú pénzügyi biztonságot kívánnak biztosítani szeretteik számára, vagy akiknek céljuk a vagyoni öröklés szabályozása. Ez különösen hasznos lehet, ha a vagyon különböző típusú eszközökből áll, és azok kezelése komplex feladatot jelent.
2. Vállalkozások: Vállalkozások esetén a bizalmi vagyonkezelés olyan eszközként szolgálhat, amely segíthet például a cég tulajdonjogának átadásában, vagy speciális üzleti célok elérésében. A vállalkozások tulajdonosai számára lehetőség van arra, hogy a jövőbeli vezetést és irányítást egy megbízható vagyonkezelőre bízzák, így elkerülhetik a vállalkozással kapcsolatos döntéshozatal fennakadását és így a vállalkozás működésének veszélyeztetését.
3. Jótékonysági célok: A jótékonysági alapítványok és szervezetek számára is ideális lehet a bizalmi vagyonkezelés, mivel lehetővé teszi, hogy a vagyont hosszú távon, meghatározott célokra fordítsák. A vagyonkezelő felelőssége, hogy a rendelkezésre álló eszközöket a donor által meghatározott célokra használja fel.
4. Nemzetközi helyzetek: Olyan nemzetközi ügyfelek számára is megfelelő, akik több országban is érdekeltségekkel rendelkeznek. A bizalmi vagyonkezelés lehetőséget ad arra, hogy a vagyon kezelése és öröklése összhangban legyen a különböző országok jogi és adózási előírásaival.
Összegzés: A bizalmi vagyonkezelés tehát széleskörűen alkalmazható eszközként, személyek, családok, vállalkozások és jótékonysági szervezetek számára. Minden esetben fontos, hogy a vagyonkezelést megfelelő jogi- és üzleti tanácsadás kísérje, hogy a kívánt célokat a lehető legjobban elérhessék.
